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INVESTIR COMME UN GESTIONNAIRE DE FONDS DE PENSION

Les gestionnaires de fonds de pension doivent adopter une approche de placement à long terme. Ils font fi des événements à court terme et se préoccupent d’offrir un revenu et un potentiel de croissance soutenus.

Pour répondre aux attentes en matière de rendements futurs, ces gestionnaires se tournent vers des catégories d'actifs autres que les actions et les obligations traditionnelles et investissent une partie importante de l’actif du Fonds dans des titres de sociétés d’actifs réels.

ACTIFS RÉELS, AVANTAGES RÉELS

Pourquoi ces gestionnaires ont-ils modifié la composition des fonds de pension pour y ajouter plus de titres de sociétés d’actifs réels? Parce que ces derniers procurent des avantages distincts et complémentaires qui vont au-delà des actions et des obligations traditionnelles.


Flux de revenu de grande qualité et de longue durée


Faiblement corrélés aux catégories d’actif traditionnelles


Possibilité de réduire la volatilité et d’augmenter les revenus au sein d’un portefeuille

Les gestionnaires de fonds de pension attribuent une pondération du Fonds à des actifs réels comme l’immobilier, les infrastructures, les métaux précieux et l’énergie. Qui plus est, cette pondération augmente depuis plus d’une décennie.

Répartition de l'actif des caisses de retraite

  

Source : Association canadienne des gestionnaires de caisses de retraite, 2016
*La pondération des titres immobiliers et d’infrastructures était de 19 % en 2016 c. 5 % en 2000.

 

Portefeuilles de pension personnels Sentry

Des portefeuilles de placements mondiaux bâtis dans une optique à long terme

Un savoir-faire dans les différentes catégories d’actifs

Les Portefeuilles de pension personnels Sentry consistent en une série de portefeuilles de placements mondiaux bâtis dans une optique à long terme. Chaque portefeuille offre une exposition à neuf différentes catégories d’actifs, notamment à des titres de sociétés d’actifs réels. Chaque catégorie d’actifs est gérée par une ou un gestionnaire de portefeuille spécialisé(e) dans cette catégorie.

  • Actions canadiennes
  • Actions américaines
  • Actions internationales
  • Obligations de base
  • Obligations à rendement élevé
  • Actions du secteur de l'immobilier
  • Actions du secteur des infrastructures
  • Actions du secteur des métaux précieux
  • Actions du secteur de l'énergie

Une gestion véritablement active

Les gestionnaires de portefeuille investissent avec conviction. Les mandats de placement qui se trouvent dans les cinq portefeuilles sont concentrés, ce qui permet de tirer parti d’une gestion véritablement active.

Portefeuilles de pension personnels Sentry : 

environ 300 titres

Fonds de fonds typique : 

plus de 1 000 titres

Un processus qui vise à gérer le risque et à tirer parti des occasions

Les gestionnaires de portefeuille dénichent des titres individuels au sein de leurs catégories d’actifs respectives et partagent, sur une base régulière, leurs perspectives du marché lors des rencontres du comité de répartition de l’actif de Sentry. Le comité détermine et adapte de manière tactique la répartition globale de l’actif du portefeuille pour atténuer les risques et saisir les occasions.

Une expertise reconnue dans les actifs réels

Sentry a une vaste expérience dans les actifs réels qui remonte à 1997. En fait, nos trois premiers fonds communs de placement étaient axés sur les secteurs de l’immobilier, des mines et du pétrole et du gaz. Cela, conjugué à notre expertise reconnue dans les catégories d'actifs traditionnels, nous place dans une position exceptionnelle pour offrir aux investisseurs un accès aux catégories d'actifs privilégiées par les gestionnaires de fonds de pension.

Une philosophie de placement rigoureuse

Les gestionnaires de portefeuille partagent une même philosophie de placement rigoureuse, cherchant à contrer la volatilité. Ils mettent l’accent sur l’analyse ascendante des différentes occasions de placement, afin de bien comprendre les sociétés de grande qualité reposant sur une solide assise financière dans lesquelles ils envisagent d’investir.

Les portefeuilles

Sentry propose cinq portefeuilles offrant un équilibre distinct entre la croissance et le revenu, en vue de répondre aux différents besoins et buts en matière de placements.

 
 Portefeuille de revenu défensif Sentry
But du placementRevenu et préservation du capital
Distributions mensuelles3,0 % distribution initiale
Options de série TT-5
Fourchette de pondération des titres à revenu fixe70 à 90 %
Fourchette de pondération des actions10 à 30 %
Composition neutre (titres à revenu fixe/actions)80 % / 20 %
   
 Portefeuille de revenu prudent Sentry
But du placementRevenu assorti d’une plus-value modeste du capital
Distributions mensuelles5,3 % au 31 décembre 2016
Options de série TT-5, T-7
Fourchette de pondération des titres à revenu fixe50 à 90 %
Fourchette de pondération des actions10 à 50 %
Composition neutre (titres à revenu fixe/actions)65 % / 35 %
   
 Portefeuille de revenu équilibré Sentry
But du placementRevenu et plus-value du capital
Distributions mensuelles5,2 % au 31 décembre 2016
Options de série TT-5, T-7
Fourchette de pondération des titres à revenu fixe20 à 60 %
Fourchette de pondération des actions40 à 80 %
Composition neutre (titres à revenu fixe/actions)50 % / 50 %
   
 Portefeuille de croissance et de revenu Sentry
But du placementPlus-value du capital assortie d’un revenu modeste
Distributions mensuelles4,0 % au 31 décembre 2016
Options de série TT-4, T-6
Fourchette de pondération des titres à revenu fixe10 à 40 %
Fourchette de pondération des actions60 à 90 %
Composition neutre (titres à revenu fixe/actions)35 % / 65 %
 Portefeuille de croissance Sentry
But du placementPlus-value du capital
Distributions mensuellesAucune
Options de série TT-4, T-6
Fourchette de pondération des titres à revenu fixe0 à 30 %
Fourchette de pondération des actions70 à 100 %
Composition neutre (titres à revenu fixe/actions)20 % / 80 %
 

Pour en savoir plus

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Ressources à l'intention des conseillers

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